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珠海特区报/2022 年/11 月/30 日/第 006 版守护好百姓“ 钱袋子”
工商银行珠海分行内外合力筑牢金融防线
当好反诈防诈金融“ 卫士”
本报记者 耿晓筠
金融为民，为保护人民群众财产安全，打赢反“ 电诈” 战役，近年来，工商银行珠海分行坚持以人民为中心，积极践行国有大行使命，认真贯彻落实国家和监管机构关于打击治理电信网络诈骗工作部署，不断加强组织推动，积极推进电信网络诈骗源头处理、系统治理、综合治理，构建新型电信网络诈骗治理体系，有效提升风险防控能力和水平，守住市民“ 钱袋子”。
科技助力构筑反诈“ 防护墙”
银行作为金融服务的第一“ 前线”，维护金融安全，筑牢反诈风险防线，是“ 为民服务” 的
责任。
近年来，为完善风险防控手段，有效防范电诈，实现为珠海金融消费者办理业务时对电信诈骗的及时预警和有效干预，工商银行珠海分行充分利用总行开发建成的外部欺诈风险信息系统，通过风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能与业务系统全面自动对接，对办理业务存在异常风险状况进行提示，对消费者做到提醒劝阻义务。
工商银行“ 融安 e 信” 风险信息服务平台切实为金融消费者搭建起一道精准的电信诈骗风险预警拦截网。目前，该预警平台已覆盖工商银行各网点柜面、自助设备、手机及网上银行等业务全渠道，实现对涉嫌信息诈骗犯罪的银行账户事中风险预警及拦堵控制。今年以来，工商银行珠海分行利用行内外系统，成功堵截外部欺诈系统风险事件 27 件，其中电信网络诈骗事件 26 件，涉案金额 144 万元；成功劝阻金融消费者 3 人，为客户避免近 36 万元资金损失，并协助公安机关抓获在逃人员及电诈嫌疑人各一名。
反诈联动账户核查“ 快狠准”
工商银行珠海分行积极联合公安部门合力打击信息诈骗犯罪活动，维护正常金融秩序，积极
保障金融消费者财产安全。
近日，一名赖姓男子走进工商银行珠海三灶支行办理银行卡解锁业务。支行工作人员在业务办理过程中发现，该男子的名字在工行智能风控系统的“ 黑名单” 上，于是第一时间将情况迅速上报，并以“ 账户解锁需要走审批流程” 为由，稳住该男子。很快，网点收到珠海市反诈中心的回复称，赖姓男子涉嫌电信诈骗，需网点协助公安机关进行抓捕。得到指令后，三灶支行立即启动应急预案，明确各岗位分工，且时刻保持与公安机关的电话联系。待赖姓男子再次折返回支行网点后，一方面尽量拖延时间，一方面迅速通知公安机关。大约 20 分钟左右，公安干警“ 从天而降”，与银行工作人员一起成功将诈骗嫌疑人抓捕归案。
不仅具备高度的职业敏感和风险防范意识，而且联动响应迅速，沉着冷静，随机应变，工商银行珠海分行各营业网点在日常工作中，严格按照应急预案分工，与公安系统的联动合作实战经验丰富。与此同时，为有力打击治理电信网络新型违法犯罪，工商银行珠海分行配备了最新操作系统和完善系统功能协助珠海市反诈中心，配备最新的柜面 NOVA 操作系统入驻反诈中心，实现全国范围内个人账户 5 年内交易明细查询、珠海地区对公账户 2 年内交易明细查询、珠海地区账户交易的电子订单查询且提供交易明细电子档案。 同时， 增加入驻反诈中心的派驻工作人员数量，协助完成全国个人账户的及时锁定止付，大大提升市反诈中心堵截、紧急止付、查询、资金返还等打击效能。
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今年以来，工商银行珠海