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中国银行保险报/2024 年/1 月/16 日/第 001 版
深入学习贯彻中央金融工作会议精神
以高质量行政处罚实现监管“ 长牙带刺”
金融监管总局处罚局
中央金融工作会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。行政处罚局将认真贯彻落实中央金融工作会议精神，按照总局X委部署，切实担负起从严监管职责使命，坚决做到“ 长牙带刺”，以高质量行政处罚促进金融监管效能提升，推动金融风险防控和市场秩序规范。
一、深刻认识行政处罚“ 长牙带刺” 的重要意义
（一）“ 长牙带刺” 是重塑金融监管的ZZ任务。“ 长牙带刺” 是从严监管的重要体现，是全面加强和重塑金融监管的紧迫任务，也是切实解决监管“ 宽松软”、部分领域监管有效性不足等问题的有效路径。我们必须严格执法、敢于亮剑，以刮骨疗毒的勇气强监管严监管，一贯到底、一严到底、一查到底，推动金融法治彰显，增强监管权威震慑。
（二）“ 长牙带刺” 是防控金融风险的必然要求。中央金融工作会议指出，金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，有的还很突出，经济金融风险隐患仍然较多。严监管与防风险是密不可分的整体，如果缺乏对违法违规行为的有效监管，风险就会四处蔓延。“ 长牙带刺”、严格执法有利于对违法违规行为形成有力打击和及时阻断，将风险及时遏制在萌芽状态，抓早抓小，避免形成和累积为区域性系统性风险。
（三）“ 长牙带刺” 是维护市场秩序的必要手段。执法不严、监管不到位，违法违规行为就会花样翻新、屡禁不止，市场乱象也会不断涌现、层出不穷，甚至会导致“ 劣币驱逐良币”、危害金融秩序、侵害消费者合法权益现象的发生。严格有效的金融监管是维护金融市场规范良好运行的重要保障，从严高效的行政执法是传递监管政策导向、引导市场主体行为预期、治理市场违法违规乱象的必要手段，也是体现为民监管宗旨、保护金融消费者合法权益的内在要求。
二、行政处罚“ 长牙带刺” 要把握三个要点
（一）突出“ 严” 的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性。一是围绕监管中心工作，明确处罚惩治重点。聚焦影响金融稳定的“ 关键事”、造成重大金融风险的“ 关键人”、破坏市场秩序的“ 关键行为”，对重大风险、重点领域、重点业务、重要人员和重要岗位，持续加大处罚力度，严肃惩处违法股东和实际控制人，严厉打击恶意操纵、套取资金、掏空机构等行为；严肃惩处违规中介机构，严打财务造假、提供虚假证明等行为。二是保持处罚高压态势，提高违法违规成本。坚持让做坏事的人付出惨痛代价，严防罚不及损、罚不及得。以零容忍态度惩戒违法违规行为，应罚尽罚，决不允许查而不处、该罚不罚。罚没并举，依法运用“ 按次” 处罚原则，对重大金融风险制造者从严从重处罚，切实让制度有威慑，让违规主体有痛感。完善行刑衔接机制，强化涉嫌犯罪行为的移送工作。三是严格执行“ 双罚” 制度，加大人员处罚力度。严肃惩处违法违规高管，坚决打击监守自盗、内外勾结、利益输送等行为，坚持既“ 惩首恶”，又“ 追帮凶”，严肃追究上级相关责任，避免只罚“ 下” 不罚“ 上”，持续传导合规压力。统筹运用监管强制措施、责令纪律处分、综合施策等监管举措，强化追责问责力度。