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中国银行保险报/2024 年/1 月/16 日/第 001 版
坚决扛起“ 长牙带刺” ZZ使命
全力以赴开启金融稽查新征程
金融监管总局稽查局和稽查总队筹备组
中央金融工作会议强调，当前和今后一个时期，以全面加强监管、防范化解风险为重点。作为此次机构改革新成立的部门，稽查局和稽查总队深入学习领会中央金融工作会议精神，紧紧围绕X中央决策部署和总局X委工作要求，认真思考金融稽查监管的职责定位和使命任务，科学谋划金融稽查工作，奋力开启金融稽查新征程。
一、深刻认识金融稽查的基本特征，准确把握金融稽查工作的特殊性
成立稽查局和稽查总队，是全面加强监管、落实金融监管“ 长牙带刺” 的重要举措。要深刻认识增设稽查部门的重要意义，必须先认识稽查工作的特殊性。一是目的的特定性。区别于现场检查的常规性、计划性和普遍性，稽查工作具有专项性、突发性、针对性特征，主要目的是通过查处特定领域特定事件，有力控制和阻断重大风险，实现金融风险的实质性压降。二是内容的外延性。稽查作为兜底机制的基础环节和重要抓手，稽查内容不限于持牌金融机构，还延伸到非法金融活动全链条。稽查不仅要深挖金融领域问题，还要追根溯源，推动相关领域的金融风险得到综合整治。三是方式的灵活性。稽查任务具有很强的时效性，要求稽查工作必须有很强的机动性，能够做到快速反应、迅速行动。稽查工作没有抽查比例、检查覆盖率等指标要求，需要采取灵活有效的方式，精准锁定问题，消除隐患、弥补漏洞。四是手段的复合性。稽查工作触碰的是核心利益，稽查对象往往具有很强的对抗性。稽查范围具有跨机构、跨领域、跨业态特征，尤其延伸到对金融机构股东等利益相关方调查时，行政手段不足的劣势尤为明显。因此，稽查工作更加注重执法协作，通过与公安司法、纪检监察机关建立联合执法机制，形成防范打击合力。五是效果的导向性。由于稽查部门查办的都是重要案件和重大风险，社会影响广泛，稽查动向、稽查内容、稽查结果备受关注，稽查举措会被放大解读，容易形成监管导向性作用。
二、深刻认识金融稽查的职责定位，切实转变思想观念和工作重心
中央金融工作会议高度概括了坚定不移走中国特色金融发展之路的“ 八个坚持”，“ 坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题” 是其中之一。金融稽查工作要牢牢把握防范化解实质性金融风险这条主线，切实维护金融行业的安全和利益。一是转变认识。要转变过去案件管理的固有认识和思路方法，把案件管理的“ 事后被动的风险处置”，转变为风险监管的“ 事中事前的风险防范”，实现关口前移，把风险防住管好。二是拓宽范围。要认识到很多金融领域的问题是国民经济各行业风险问题的综合反映，落实“ 管合法更要管非法、管行业必须管风险” 要求，把过去监管主要围绕金融领域的业务风险，扩展到对损害金融行业利益的行为形成有力震慑。三是聚焦重点。要把过去紧盯各类机构的金融业务，转变到紧盯可能影响金融稳定的“ 关键事”、造成重大金融风险的“ 关键人”、破坏市场秩序的“ 关键行为”，集中力量严肃查处，及时消弭重大风险隐患。四是提升效果。要把过去重点解决显性问题风险，扩展到着力体现防控金融风险的“ 四早”，及时反映影响经济金融安全的苗头性、倾向性、潜在性问题，提前阻断风险，防患于未然。
三、深刻认识金融稽查的ZZ使命，加快建立完善金融稽查体制机制
金融监管“ 长牙带刺” 是重塑金融监管的紧迫任务和必然要求。稽查部门要加强顶层设计，着力构建“ 三个机制”，真正发挥“ 长牙带刺” 作用。一是重塑稽查形式的