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珠海特区报/2022 年/11 月/30 日/第 005 版守护好百姓“ 钱袋子”
珠海市银行业协会会长、珠海华润银行X委书记、行长宗少俊：
多措并举助推珠海银行保障市民资金安全
本报记者 伍芷莹
近年来，电信网络诈骗方式花样频出，为牢牢守住群众的“ 钱袋子”，在珠海银保监分局指导下，珠海市银行业协会在“ 防” 字上下足功夫，督促引导珠海银行业遵守监管规定，珠海华润银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行等纷纷“ 精准出招”，多措并举织密防诈宣传网，全方位传递反诈“ 最强音”。
在各项反诈工作紧锣密鼓推进的当下，珠海银行业如何在珠海市银行业协会的推动下，以反诈的实际行动践行为民服务的使命担当和社会责任？为此，珠海传媒集团记者专访了珠海市银行业协会会长、珠海华润银行X委书记、行长宗少俊。
加强防范堵截 筑牢网络反诈“ 防护网”
“ 建立健全组织体系，明确各方工作责任，‘ 防护网’ 才有了扎实的编织基础。” 宗少俊向记者分享到，珠海华润银行此前组织成立了“ 电信网络诈骗和跨境赌博‘ 资金链’ 治理工作专班”，旨在统筹推进客户身份识别、账户风险等级、交易监测等工作，将具体防范和打击工作推向深入。在珠海市银行业协会的支持下，珠海各大银行结合行内工作部署，上下联动，合力推动落实电信诈骗治理工作。
派驻反诈专员，全力协助打击。当前，多家银行派驻专员到珠海打击治理电信网络新型违法犯罪中心，配合公安落实电信网络诈骗打击活动。截至 10 月底，农业银行专员协助查询涉案账户 2869 个，查出可疑资金 8.4 亿元；交通银行专员成功堵截 12 起电信网络诈骗事件，为客户挽回 291.7 万元资金损失；工商银行专员从市公安局刑警支队取得 1770 个诈骗涉案账号录入融安 e信系统数据库⋯⋯一组组数据背后，珠海各家银行工作人员正加大马力将网络反诈“ 防护网” 筑牢筑实、织密织细。
加大排查力度，落实“ 断卡” 行动。今年以来，珠海华润银行已排查一人多户 5.2 万户，关闭 3.8 万户，并排查三年未使用且余额为零的个人账户 81.7 万户，关闭 81.7 万户。“ 从源头管起，能有效降低账户涉案概率，从侧面保障市民的资金安全。” 宗少俊说。结合 12 月 1 日即将施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》 ，工商银行近期制作的反诈骗短视频《防范出租出售出借银行账户》 ，直观揭露买卖、租借银行卡等违法犯罪行为的严重后果；交通银行联合横琴粤澳深度合作区公安局走进重点国企，开展“ 断卡” 行动主题宣传活动。在落实“ 断卡” 行动上，珠海各个银行“ 奇招” 频出，保护广大百姓切身利益。
“ 除了源头‘ 防’ 住诈骗，‘ 盯’ 紧诈骗行为同样重要。” 宗少俊提到，像珠海华润银行一样，不少银行引入了交易反欺诈系统、风险态势感知系统等“ 硬科技”，对个人线上交易进行实时侦测和阻断，最大限度保障群众的合理业务需求。今年 5 月，客户赖某持身份证、银行卡到工商银行珠海三灶支行办理银行卡解锁业务。业务办理过程中，网点经办人员发现该客户命中个金智能风控系统黑名单，且